Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein notwendiges Übel, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Lolajack Casino wird von Lolajack N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und unterliegt der Lizenz OGL/2026/1589/0347 der Curaçao-Lizenzbehörde. Wir halten uns vollständig an die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie an die internationalen Empfehlungen der FATF. Das heisst konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir kooperieren mit den Behörden, wo gesetzlich vorgeschrieben.

Seit unserer Gründung 2023 verpflichten wir uns zur Nulltoleranz gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Unsere Compliance-Abarbeitung umfasst risikobasierte Kundenprüfungen, laufende Transaktionsüberwachung und regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Konten zu tun haben.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel fordern wir die Dokumente aber bereits kurz nach der Registrierung an. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten durch, etwa bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 CHF oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 CHF, sowie bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei hohen oder ungewöhnlichen Zahlungen
• Verdachtsfälle: zusätzliche Abklärungen jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Dokumente. Halten Sie diese bereit, dann dauert der Prozess meist deutlich weniger als 48 Stunden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- beziehungsweise Kontoauszugs

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» hoch, wir bearbeiten sie innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Bei unscharfen Fotos oder fehlenden Seiten fordern wir gezielt nach, was fehlt, und nicht alles erneut an.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung»
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihre Dokumente in guter Qualität, ohne Bearbeitung oder Filter
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie die Bestätigung ab
• Schritt 4: Wir prüfen innerhalb von 48 Stunden und teilen Ihnen das Ergebnis mit
• Schritt 5: Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlungen ohne weitere Verzögerung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einblick haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an die zuständigen Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei besonders hohen Ein- oder Auszahlungsbeträgen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe zur Verhinderung von Geldwäsche.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10.000 CHF, kumulierte Einzahlungen in kurzer Zeit oder ein Zahlungsmuster, das nicht zu den zuvor gemachten Angaben passt. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbschafts- oder Schenkungsnachweise.

Wie wir Zahlungen überwachen

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen automatisch auf verdächtige Muster, etwa das sofortige Abheben von Geld nach Einzahlung ohne Spielnutzung (sogenanntes «Pass-Through») oder die Nutzung mehrerer Zahlungsmittel für denselben Zweck. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, zahlen wir anteilig auf diese Methoden aus, im Rahmen der technischen Möglichkeiten des jeweiligen Anbieters.

Bei Auszahlungen gelten bei uns bis zu 10.000 CHF pro Tag und 50.000 CHF pro Monat. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Bankkonten und Karten innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, behalten wir uns folgende Schritte vor:

Solange die Verifizierung offen ist, können wir Auszahlungen zurückhalten oder ganz ablehnen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sperren wir das Konto und die betroffenen Zahlungen vollständig und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Einzahlungen über fremde Konten, Karten oder E-Wallets, die nicht auf Ihren Namen lauten, akzeptieren wir grundsätzlich nicht. Guthaben aus solchen Einzahlungen verfällt, da wir sie zur Auszahlung nicht freigeben dürfen.

Haben Sie eine Frist versehentlich verpasst oder ist ein Dokument nicht geeignet, melden Sie sich an unseren 24/7-Support per Live-Chat oder unter [email protected]. In den meisten Fällen finden wir gemeinsam eine Lösung.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperrung bei Verdachtsfällen
• Endgültige Schliessung und Meldung bei bestätigtem Verstoss
• Verfall von Guthaben aus Einzahlungen über Drittzahlungsmittel

Dauer der Datenspeicherung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz juris­diktion über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist gilt für Identitätsnachweise, Adressbelege, Zahlungsmittelnachweise und die Protokolle unserer Transaktionskontrollen.

Der Grund ist einfach: Behörden können auch Jahre später Auskunft über verdächtige Transaktionen verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiederbringlich. Eine Kopie können Sie jederzeit über den Support anfordern, solange die Frist läuft.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Lolajack Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach dem Upload. Sind alle Unterlagen vollständig und lesbar, erhalten Sie das Ergebnis oft schon am selben Tag.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, einzahlen und spielen können Sie direkt nach der Registrierung. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welcher Adressnachweis wird akzeptiert?

Stromrechnungen, Bankauszüge oder offizielle Behördenpost, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihren vollständigen Namen sowie Ihre Adresse zeigen.

Warum zahlt das Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Aufgrund der Anti-Geldwäsche-Vorschriften zahlen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. So stellen wir sicher, dass das Geld der Person gehört, die es eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre lang auf, wie es die gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz verlangen, und löschen sie danach sicher und unwiederbringlich.